La morosidad de los hogares argentinos volvió a crecer y alcanzó niveles que no se registraban desde la salida de la Convertibilidad, en un contexto marcado por el aumento del endeudamiento y las dificultades para cumplir con cuotas de créditos y tarjetas. De acuerdo con un análisis de la consultora 1816 sobre datos de la Central de Deudores, la irregularidad en las financiaciones a las familias habría subido del 12,1% en abril al 12,7% en mayo de 2026.
El deterioro acumula 19 meses consecutivos de aumento de la morosidad y ya tiene consecuencias sobre el acceso al sistema financiero. Cerca de 7 millones de personas quedaron fuera de las condiciones habituales para recibir nuevos créditos bancarios o extrabancarios, mientras que más del 27% de quienes tomaron préstamos dejaron de ser considerados sujetos de crédito por registrar atrasos. Entre los menores de 35 años, casi cuatro de cada diez deudores con préstamos activos tienen al menos una obligación irregular.
La situación es todavía más delicada fuera de los bancos. El Banco Central informó que la irregularidad de la cartera de los proveedores no financieros de crédito llegó al 26,9% en febrero, con una mora del 34,1% en préstamos personales y del 19,4% en tarjetas. Datos posteriores analizados por la consultora 1816 estimaron que la morosidad del sector no financiero alcanzó el 32,2% en mayo, reflejando los problemas para afrontar compromisos asumidos con fintech y otras entidades de financiamiento.
El crecimiento de las deudas se convirtió así en una señal de alarma para la economía familiar. Un relevamiento de Focus Market estimó que los hogares acumulan más de $39 billones entre deuda bancaria y no bancaria, mientras que seis de cada diez registran algún tipo de compromiso por fuera del sistema bancario, desde impuestos y expensas atrasadas hasta cuotas educativas o compras fiadas. El aumento sostenido de los incumplimientos expone las dificultades de un sector de las familias para sostener sus pagos y recuperar margen en sus ingresos mensuales.
