Durante abril de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) intensificó los controles sobre las cuentas bancarias y billeteras digitales de los contribuyentes. El organismo, que reemplazó a la AFIP en funciones de fiscalización, busca detectar movimientos financieros que no se ajusten a los criterios establecidos, incluso si se trata de transferencias entre cuentas del mismo titular.
Los monitoreos apuntan principalmente a operaciones que superen ciertos límites: transferencias mayores a $600.000, saldos bancarios iguales o superiores a $1.000.000, y operaciones en billeteras virtuales que acumulen más de $2.000.000. En estos casos, ARCA podría aplicar sanciones si no se presenta la documentación adecuada que justifique los fondos.
Errores comunes, como no conservar comprobantes o no responder a tiempo a requerimientos de información por parte del banco o billetera digital, también pueden derivar en complicaciones con el organismo. Incluso transferencias frecuentes o entre cuentas propias sin respaldo formal pueden disparar alertas de posibles maniobras irregulares.
Para evitar multas, ARCA recomienda contar con documentación respaldatoria como facturas, recibos de sueldo, constancia de inscripción impositiva o certificaciones firmadas por un contador. El cumplimiento de los topes y la presentación oportuna de información son claves para no ser objeto de inspecciones.
