Desde el 1° de enero de 2025 rige en Argentina una nueva normativa que modifica los montos a partir de los cuales deben reportarse las transferencias entre cuentas propias. La medida fue dispuesta por la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), organismo que reemplazó a la AFIP, a través de la Resolución General 5512/2024, y apunta a reforzar el control fiscal y financiero en el país.
Los bancos y billeteras virtuales están obligados a informar operaciones que superen los \$600.000 en transferencias entre cuentas propias, saldos mensuales iguales o mayores a \$1.000.000 y transferencias virtuales superiores a \$2.000.000. Estos montos se ajustan semestralmente conforme al Índice de Precios al Consumidor (IPC), con el objetivo de mantener actualizado el poder adquisitivo.
ARCA podrá iniciar investigaciones a quienes excedan los límites sin poder justificar el origen de los fondos. En caso de incumplimientos, el organismo puede aplicar multas, bloquear cuentas de forma preventiva y realizar reportes a la Unidad de Información Financiera (UIF), lo que podría acarrear mayores consecuencias legales y financieras para los usuarios.
Para evitar sanciones, se recomienda conservar documentación que respalde los movimientos, como facturas, contratos, recibos de sueldo o certificaciones contables. Si bien la medida no altera la operatoria diaria, implica una mayor vigilancia estatal sobre las finanzas personales y empresariales.
