El Banco Central de la República Argentina (BCRA) ha decidido flexibilizar algunas normativas relacionadas con las transferencias en Dólares, como parte del proceso de blanqueo de capitales que está en marcha. Esta medida busca facilitar las transacciones en moneda extranjera, eliminando ciertas restricciones y obligaciones para los bancos, que aún estaban vigentes a pesar de la intención del Gobierno de reducir las limitaciones cambiarias.
Entre las decisiones tomadas, el BCRA eliminó la posibilidad de que los bancos rechacen una transferencia en dólares bajo la sospecha de violación de las normas cambiarias. Anteriormente, los bancos podían bloquear estas operaciones si sospechaban que el cliente no cumplía con las normativas sobre la compra de dólares. Ahora, incluso si los bancos tienen indicios de un posible incumplimiento, no podrán rechazar la transferencia.
Además, el BCRA derogó ciertas disposiciones relacionadas con el principio de «conozca a su cliente», que exigían a los bancos tomar medidas adicionales para prevenir el lavado de dinero. Esto incluye la eliminación de requisitos específicos para las transferencias hacia cuentas nuevas o inactivas, simplificando así el proceso de transferencias.
Estas medidas forman parte de una serie de decisiones del BCRA para desmantelar el complejo esquema de restricciones cambiarias que se ha construido a lo largo de los años. En semanas anteriores, el BCRA ya había tomado otras decisiones en esta dirección, como elevar el tope de compras de dólares que deben ser informadas al mercado y facilitar las operaciones para importadores.
