El uso de billeteras virtuales ha revolucionado las transacciones diarias en Argentina, permitiendo a los ciudadanos operar de manera rápida y sencilla a través de aplicaciones como Mercado Pago. Sin embargo, con el creciente uso de estas plataformas, también han surgido dudas sobre los límites de dinero que se pueden recibir sin necesidad de justificar el origen de los fondos. La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), que reemplazó a la AFIP, estableció medidas para vigilar los movimientos de dinero en las billeteras digitales con el fin de evitar actividades no declaradas.
La normativa actual de ARCA, reglamentada en la resolución Nº 4298, establece que las billeteras virtuales deben reportar saldos superiores a $700.000 y transferencias mayores a $400.000 por operación. Estos límites no son prohibiciones, pero funcionan como umbrales de alerta que podrían motivar al organismo a investigar el origen de los fondos. Así, cualquier operación que exceda esos montos puede estar sujeta a una solicitud de justificación por parte de ARCA.
En caso de recibir montos elevados, es importante contar con documentación que respalde la legalidad de los fondos. Algunos documentos aceptados incluyen comprobantes de compra y venta, recibos de sueldo, declaraciones de monotributo, facturas recientes, o un certificado emitido por un contador público. Estos respaldos son necesarios para demostrar que el dinero proviene de actividades legítimas y evitar posibles sanciones o intimaciones por parte del organismo recaudador.
Esta normativa representa un desafío para las plataformas de billeteras virtuales, que deberán destinar recursos para asegurar el cumplimiento de los requisitos establecidos por ARCA. Así, el control de las operaciones con montos elevados no solo busca prevenir el lavado de dinero, sino también fomentar la transparencia en el uso de los fondos digitales en el país.
